Hur man upptäcker penningtvätt och omlämning av bedrägerier


Arbetssökande skulle vara klokt att komma ihåg uttrycket 'smutsiga pengar söker alltid efter det minsta motståndets väg', när de gör sina sökningar i cyberrymden, en anställning med låg friktion och personlig information.

När organiserade kriminella och tvåbitiga bedragare försöker flytta stulna pengar och varor och stjäla från sina oavsiktliga medbrottslingar, är internetjobbsajter ett allt mer populärt fordon, säger Saskia Rietbroek, verkställande direktör förFöreningen för certifierade specialister mot penningtvätti Miami.

Gastromium och andra arbetsplatser bekämpar bedrägerier i alla dess former. Men penningtvätt och omlämning av bedrägerier får särskild uppmärksamhet, eftersom de faktiskt kan göra arbetssökande som faller för dem kriminella.

Trots att arbetsstyrelser övervakar utstationeringar måste sökande fortfarande veta hur de ska skydda sig själva. Detta kan vara skrämmande; även vissa statliga myndigheter tvekar att råda konsumenterna om hur de ska hantera dessa ständigt föränderliga bedrägerier. 'Vi är inte beredda att diskutera var vi är med den här frågan', säger en talesperson för det amerikanska finansdepartementetsFinansiellt brottsverkställande nätverk.


Var bedrägerierna är

Arbetssökande måste vara bekanta med Internetmediesvindlarna som oftast använder sig för att snara medbrottslingar och offer. Vissa bluffplatser visas som jobbbräda. Andra bedragare skickar sina avsedda offer ett oönskat, ofta grammatiskt vingligt mejl. Ett exempel: 'Vi har sett ditt CV på [den stora arbetsplatsen], och vi har beslutat att erbjuda dig tjänsten i vårt företag.' Ibland använder bedragare en teknik som kallasförfalskning. Denna bluff kan få ett e-postmeddelande som innehåller en länk till ett bedrägligt inlägg att se ut som om det kommer från en välkänd arbetsplats.


Penningtvätt

Penningtvätt på internet är bara ett stort problem, säger Susan Grant, chef för Internet Fraud Watch vid National Consumers League i Washington, DC. 'I falsk-kontroll bedrägerier, människor förlorar flera tusen dollar på en pop.'


Tvättare för pengar skapar ofta jobbannonser som säger att de rekryterar amerikanska medborgare för att 'behandla betalningar' eller 'överföra medel', för som utländska medborgare kan de inte göra det själva. Deras kommunikation innehåller ibland trasig grammatik men kan innehålla välskriven prosa från legitima arbetsgivares inlägg.

Om en arbetssökande svarar på en bedräglig annons, kommer bedragaren vanligtvis att skriva tillbaka direkt och säga att den som söker är den perfekta kandidaten och erbjuder ett jobb. Då begär svindlaren vanligtvis offrets bankkontonummer eller annan personlig information. 'Ingen legitim skulle anställa dig att använda ditt personliga bankkonto för att bearbeta dessa saker', säger Grant.

Om offren samarbetar kommer de att använda sina personliga bankkonton för att flytta stulna eller dåliga checkar och planerar att hålla en procentsats som lön enligt bedragarens instruktioner. Om bluffen innebär legitima medel kan offren aldrig hålla fast vid dem. Faktum är att penningtvättsoffer kan vara ansvariga gentemot sina egna banker för att de har satt in bedragarens gummicheckar.

'Nästan alltid blir de pengar som offren överför stulna, och därför begår offren stöld', skriver Pam Dixon i enRapporteraför World Privacy Forum.


Och kom ihåg: 'Om någon rimlig person skulle ha ställt frågor och du inte hade gjort det, kunde du gå i fängelse i 20 år', säger Rietbroek.

Omhändertagande av bedrägerier

Omlämning, eller vidarebefordran av bedrägerier erbjuds vanligtvis ett hemjobb som innebär omförpackning av stulna varor-ofta konsumentelektronik-och vidarebefordran av dem, ofta utanför USA. Bedragare ber offren att betala sina egna fraktkostnader och betala ersättning och ersättning med en falsk check.

Förutom att se sina egna lönecheckar studsa, kan de som faller för omlämning av bedrägerier vara ansvariga för fraktkostnader och till och med kostnaden för varor som köps online med stulna kreditkort.

Hur kan offren vara straffrättsligt ansvariga? Till att börja med hanterade de stulna varor och följde bedragarnas instruktioner om att ligga på US Customs Service -blanketter om de skickade paket utomlands.

Om du blir involverad

Vad händer om du tror att din personliga information har stulits eller om du är inblandad i en olaglig penningtvätt eller omlämning av bedrägerier? Stäng bank- och kreditkortskonton som kan äventyras, beställ regelbundet din egen kreditrapport och rapportera dina misstankar till polisen och arbetsplatsen som bedragarna använde. Om någon av dina egna handlingar eller underlåtenheter kan ha brutit mot lagen, sök advokat.

För mer information om hur du kan vara säker i din jobbsökning, besök Gastromium'sVar säker sida. Du kan också checka utLooksTooGoodToBeTrue.com.

Artiklar i denna funktion:

  • Ett säkert jobbsökhem
  • Hantera din Gastromium -profil och andra online -kontouppgifter
  • 10 steg att ta om du misstänker att du är offer för identitetsstöld
  • Skydda din personliga information online
  • Nätverk säkert online
  • Hur man känner igen bedrägliga affärsmöjligheter
  • Topp fyra bedrägerier hemifrån
  • Upptäck penningtvätt och omlämning av bedrägerier
  • Federal och Postal Job Scams
  • Bedrägerier för medicinsk fakturering
  • Tips för att undvika bedrägerier
  • Monster's Security Center